Cómo comprar y vender valores en Quicken 2013

2Seleccione Comprar – Acciones compradas en el cuadro de lista desplegable Entrar transacción.

Quicken, siempre atento a sus necesidades, muestra el cuadro de diálogo Comprar – Compra de acciones.

4Indique si Quicken debe ajustar una cuenta de efectivo.

Utilice el botón de opción De este saldo de caja de la cuenta o De para especificar qué cuenta de efectivo debe ajustar Quicken para la transacción. Puede decir la cuenta de efectivo habitual (seleccionando el botón de opción Saldo de efectivo de esta cuenta) o especificar una cuenta diferente (seleccionando el botón de opción De y luego seleccionando la cuenta en el cuadro de lista desplegable De).

7Cuando Quicken muestre el cuadro de diálogo, seleccione Vender – Acciones vendidas en el cuadro de lista desplegable Entrar transacción.

Quicken muestra el cuadro de diálogo Vender – Acciones vendidas. Utilice el cuadro Fecha de la transacción para indicar la fecha de venta. Utilice el cuadro de lista desplegable Nombre del valor para identificar las acciones, bonos o fondos mutuos que está vendiendo.

Utilice los cuadros de texto Número de acciones, Precio recibido y Comisión para describir su venta, y utilice el botón de opción Para el saldo de caja de esta cuenta o Para para especificar si Quicken debe ajustar algún saldo de cuenta bancaria para esta transacción.

8Haga clic en el botón Especificar lotes.

Si compró lotes de acciones a precios diferentes o en momentos diferentes, puede hacer clic en el botón Especificar lotes para abrir la ventana de diálogo Especificar lotes para inversión. Aquí, usted puede elegir qué lotes vender para que pueda minimizar los impuestos sobre las ganancias de capital que deberá. (Buena idea, ¿eh?)

Un lote es simplemente un lote, o conjunto de acciones que usted compra al mismo tiempo. Si usted vende los lotes más caros, reduce sus ganancias de capital y los impuestos sobre esas ganancias.

El cuadro de diálogo Especificar lotes para inversión también proporciona botones de comando ingeniosos para automatizar el proceso de selección de lotes. Si hace clic en el botón Ganancia Máxima o Ganancia Mínima, Quicken selecciona los lotes por usted de una manera que produzca la mayor o menor ganancia de capital posible, respectivamente.

Alternativamente, puede hacer clic en el botón Primeras acciones o Últimas acciones para vender primero las acciones más antiguas o las más nuevas, respectivamente. Este asunto de elegir los lotes que vendes es bastante arbitrario, por supuesto. Al dejar que Quicken escoja porciones, usted puede manipular la ganancia de capital que tendrá y los impuestos sobre las ganancias de capital que pagará.

Pero todo es legal (siempre y cuando usted le diga específicamente a la compañía de corretaje qué lotes está vendiendo). Y honorable. Y puede ahorrarle dinero porque puede calcular sus ganancias de capital para que ocurran cuando le cuesten menos.

9Haga clic en el botón Enter/New o en el botón Enter/Done.

Si usted es alguien que tiene grandes pérdidas de capital arrastradas – como hacen muchos inversionistas después de los años brutales de la década anterior – sus pérdidas de capital arrastradas pueden borrar totalmente cualquier ganancia que tenga que reconocer en los próximos años (o décadas, engullir). En este caso, es posible que no obtenga muchos beneficios de hacer el tonto con este negocio de identificación específico. Consulte a su asesor fiscal para obtener más detalles.

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